為替

2012年07月05日

スワップポイント目安 (2012年7月3日現在)


2012年7月3日現在のスワップポイントです。

※1万通貨あたり、付与されるスワップポイント(日割)


米ドル/円 USD/JPY (為替レート 79.83円/ドル)
[買] +1円    [売] -11円

豪ドル/円 AUD/JPY (為替レート 82.04円/ドル)
[買] +88円   [売] -98円

NZドル/円 NZD/JPY (為替レート 64.20円/ドル)
[買] +47円   [売] -57円

英ポンド/円 GBP/JPY (為替レート 124.49円/ドル)
[買] +13円   [売] -23円

ユーロ/円 EUR/JPY (為替レート 100.08円/ドル)
[買] +4円   [売] -14円

スイスフラン/円 CHF/JPY (為替レート 83.30円/ドル)
[買] -10円   [売] 0円

カナダドル/円 CAD/JPY (為替レート 78.81円/ドル)
[買] +15円   [売] -25円

南アフリカランドドル/円 ZAR/JPY (為替レート 9.81円/ドル)
[買] +14円   [売] -15円

香港ドル/円 HKD/JPY (為替レート 10.27円/ドル)
[買] +0円   [売] -5円

シンガポールドル/円 SGD/JPY (為替レート 63.03円/ドル)
[買] +0円   [売] -5円

-------

ユーロ/米ドル EUR/USD (為替レート 1.2536ドル/ドル)
[買] -0.10ドル  [売] 0.00

英ポンド/ドル GBP/USD (為替レート 1.5591ドル/ドル)
[買] +0.05ドル [売] -0.15ドル

豪ドル/米ドル AUD/USD (為替レート 1.0280ドル/ドル)
[買] +0.85ドル [売] -0.95ドル


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posted by 30nomoney at 02:29| FXとは | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2012年07月04日

スワップポイントの損失


スワップポイントとは、日本と諸外国との金利差により生まれます。

日本は、超低金利である年0.1%のため
日本円を売却し、外国の通貨を購入することで

金利差がプラスとなり利益が発生します。


しかし、売り建てや日本の金利上昇によって金利差が逆転した場合
利益から損失へと変わります。



例えば、オーストラリアドル/円が現在 90円/ドルの価格をつけている。
年利が今まで4%だったが、来年より3.5%へ縮小すると発表があった。

この場合、全体の流れは[買い ⇒ 売り]へ転換し一気に為替レートが
下がる恐れがある。

そこで買い建て ⇒ 売り建てへ変更し、下落する価格を
利益にしようと計画する。


スワップポイントは、

【計算式】
日本円 年利0.1% [売り]
オーストラリアドル/円 年利4% [買い]

4% - 0.1% = 3.9% 

※年利 3.9%の利益が、日割りで発生する。



【計算式】
オーストラリアドル/円 年利4% [売り]
日本円 年利0.1% [買い]

0.1% - 4% = -3.9% 

※年利 3.9%の損失が、日割りで発生する。




又、日本の金利政策により現在の年利 [0.1%⇒ 10%]となった場合
諸外国通貨を買い建てのままだと損失となります。

【計算式】
日本円 年利 10% [売り]
オーストラリアドル 年利 4% [買い]

4% - 10% = -6%

※年利 6%の損失が、日割りで発生する。


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posted by 30nomoney at 05:03| FXとは | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2012年07月03日

FXって何だ?


FXとは、外国為替証拠金取引の略で【日本円 ⇔ 外国通貨】
を売買して、差益分から利益を得る取引のことを意味します。

2012年7月現在 円高で1ドルあたり80円となっています。
一昔前は、1ドルあたり100円〜120円を推移していたので
1ドルあたり20円〜40円が下がってしまいました。

日本円だけで生活していれば、何の関係もないのですが
外国通貨を持っていることで今の紙幣価値は日本円でいくらなのか?
売買した当時の値段よりも、上がっていれば儲かり
下がっていれば損をするわけです。

例えば、2007年6月に、1ドル120円でアメリカドルを1,000ドル分購入すると
日本円で12万円です。

そして、2012年7月現在で日本円に換金すると、1ドル80円なので
80円×1,000ドル=8万円となります。

差額分の4万円が購入当時よりも目減りしている為
損失になりました。


また、日本銀行でお金を預けると金利が付くように
各諸外国でも同様に金利が設定されています。

これは各々利率は違い、年利を一部紹介すると
アメリカドルで2%・ユーロなら4%・オーストラリアドルで5%と
なっています。

日本の金利は0.1%と大変低く、外国の通貨を保持しているだけで
上に述べた金利が受け取れるようになります。


-----


例に戻ると、2007年6月〜2012年7月までの期間(5年1ヶ月)が
アメリカドルの金利が適用されます。

年利2%が、日々のレートから割り出され1年365日で割った金額が
毎日金利として受け取れます。

1ドル120円の時で、年利2%の2.4円が1ドルあたり貰えます。
購入通貨は1,000ドルなので2,400円が年間の金利となります。
そして365日で割った金額が毎日受け取れます。

120円×年利2%÷365 = 6.575円/日

もちろん日々のレート変動で、増減します。
この金利差を「スワップポイント」といいます。

期間では、120円⇒80円まで落ち込んでいるので
6.575円/日⇒4.383円/日へ徐々に減少していきました。

計算が煩雑となるので、期間(5年1ヶ月)を一律で最低額の
4.383円/日とすると決済した2012年7月ではこうなります。

4.383円/日× 1855日(5年1ヶ月) = 8,131円

結果、決済した為替レートによって12万円⇒8万円となり4万円の損失。
さらに、年利(2%)によって1,855日分のスワップポイント 8,131円の利益。

トータル 31,869円が損失となりました。

実際には、スワップポイントはコレよりも多いので
+1〜2割程度上乗せされると思います。
(スワップポイント 8,944円〜9,757円程度と予想)



逆に、為替レートが下がっているときに購入し
通貨金額が上がってきた時に売却することで利益となります。

さらに、購入〜売却までの期間にスワップポイントを利用することで
利益を拡大させることも可能となります。


.ただ、ここで1つ注意することがあります。

※スワップポイントは利益を生むだけではなく損失もある。


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posted by 30nomoney at 03:46| FXとは | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
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